Что такое диверсификация портфеля?

Сегодня поговорим о важнейшей части инвестирования, и крайне важной части среднесрочного и долгосрочного стилей торговли – диверсификации. 

Диверсификация

Диверсификация – это снижение рисков путём их распределения. Проще говоря, диверсификация — это модель инвестирования денег в разные направления для снижения рисков.

Этот термин лучше рассматривать на примере:Вариант без диверсификации — Я владею биткоином. Биткоин упал, я получил убыток. Вариант с диверсификацией — Я владею биткоином, эфиром, и ещё сотней активов. 40 из них упало, 60 выросло. Я оказался в небольшом плюсе. Если бы один из активов в моём портфеле сильно вырос – он не принёс бы значительной прибыли. Но в тоже время если бы несколько активов упали – они не принесли бы значительный убыток.Смысл диверсификации в том, чтобы распределить как можно больше рисков с минимальным вредом для доходности. Тем самым защитив себя от всех слишком рисковых ситуаций.Лучший пример диверсификации из жизни – страховка. Ты постоянно платишь небольшую сумму, чтобы в случае “непредвиденной” ситуации быть в плюсе. 

Как правильно диверсифицировать сделки

Начнём с того, что ваш депозит не должен быть полностью выделен на одну стратегию.У хорошего трейдера обычно несколько стратегий, а значит и диверсифицированный по стратегиям депозит. Но этого недостаточно.Что будет с депозитом в случае, если биржа на которой торгует трейдер скаманётся? Что будет, если завтра взломают стейблкоин, в котором хранится депозит? Не диверсифицированный депозит получит огромный убыток, либо даже полностью грянет в небытие.Диверсифицированный, в свою очередь, отреагирует очень маленьким убытком. Пример хорошей диверсификации:25% депозита хранится в наличке распределённой по хранилищам, 25% в разных банках, 25% в другой сфере инвестиций, 12.5% – на горячем или холодном кошельке в разных криптовалютах. 6.2% лежит на бирже, 3% выделено на каждую торговую стратегию, которых тоже должно быть несколько. Позиции хорошо диверсифицированной стратегии распределены по альткоинам – сделки на направление движения рынка распределены по 10+ активам. Это позволяет стратегии заработать при правильном анализе рынка, даже если три из десяти сделок непредвиденно закрыло по стопу. 

Эти правила позволяют стратегии в долгосрочной перспективе избавится от лишнего риска, а значит заработать больше рядового трейдера. В случае если вы думаете, что торговать на 3% депозита невозможно – спешу вас обрадовать. Настройка кредитного плеча позволяет делать это с лёгкостью. Добавляется только небольшая трудность с постоянным перечислением криптовалюты с биржи, и обратно. 

Заключение

Диверсификация – неотъемлемая часть работы трейдера. Если трейдер хочет зарабатывать больше остальных, или просто зарабатывать – ему необходимо избавляться от лишних рисков. Ведь лишние риски = лишние потери. Лишняя диверсификация позволяет в тяжёлую минуту встать и начать снова, в тот момент когда её отсутствие в тяжёлый момент тебя добьёт.